Pravi razcvet pa je format MP3 doživel s storitvijo Napster. Napster je maja 1999 ustanovil Shawn Fanning, omogočal pa je izmenjavo datotek MP3 med uporabniki. Storitev je imela iskalnik, ki je želene skladbe iskal po zbirkah trenutno prijavljenih uporabnikov, najdeno skladbo pa smo lahko k sebi prenesli neposredno z diska drugega uporabnika. Na vrhuncu priljubljenosti je imel Napster čez 30 milijonov uporabnikov.