Prvo je načelo varnega, skrbnega in preglednega poslovanja bank, ki zahteva, da banke z ustreznimi ukrepi učinkovito upravljajo s tveganji, ki so jim ali bi jim lahko bile izpostavljene. To načelo se uresničuje preko postavljenih pravil, med katerimi so najpomembnejša tista, ki od bank zahtevajo, da imajo ustrezno kapitalsko ustreznost, vzpostavljanja zanesljivega in trdnega sistema upravljanja kakor tudi primerne strategije in procese za ocenjevanje potrebnega notranjega kapitala. Velikega pomena so tudi zahteve, da banke poslujejo v skladu z omejitvami glede izpostavljenosti in drugimi omejitvami ter ustrezno opravljajo z likvidnostjo.