Tako se določa sistem izdajanja dovoljen pozavarovalnice, na podlagi katerega je možno delovanje v katerikoli državi članici Evropske unije. V ta namen se vzpostavlja tudi sistem nadzora s strani domače države članice. V skladu z načelom varnega in skrbnega poslovanja se vzpostavljajo pravila v naložbah sredstev, pravila o zahtevani kapitalski ustreznosti, pravila o minimalnem kapitalu ter o ukrepih, ki jih imajo na razpolago pristojni nadzorni organi v primerih ugotovitve kršitve pravnih predpisov.