Med drugim tudi pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko, pri vsaki transakciji v vrednosti nad 15 tisoč evrov, pri dvomu v verodostojnost predhodno že pridobljenih podatkov o stranki in podobno. Uvaja se ocena tveganja in možnost razbremenitve v primeru, ko obstaja neznatno tveganje za pranje denarja. Zavezanci lahko izvajanje določenih postopkov pregleda stranke prepustijo tretjim osebam.