Kazenska ovadba se je nanašala na domnevne sume kaznivih dejanj pri poslovanju banke, pri razvrščanju terjatev v bonitetne razrede in posledično prirejanja izkazov uspeha banke. K ovadbi je bilo priloženih 52 različnih prilog, iz česar samo izhaja, da gre za zelo zapleten in vseobsežen preiskovalni postopek.
Dne 1.7.2003 je bilo na okrožno državno tožilstvo podano tudi vmesno poročilo o zbranih obvestilih in analizi določene dokumentacije, ki se nanaša na samo izvedbo nakupa banke s strani javnega podjetja Energetike, kateremu je bilo priloženo tudi kar 74 različnih prilog.